كما يعلم البعض منكم ، لدى FJ Labs برنامج استوديو لبدء التشغيل حيث نساعد في بناء الشركات. كان النموذج يعمل على النحو التالي: قمنا بتعيين رواد أعمال مقيمين (EIRs)، وهم عادةً مدراء سابقون في الأرباح والخسائر أو مديري المنتجات في الأسواق الكبيرة (على سبيل المثال، Uber أو Instacart أو Airbnb) الذين كانوا على استعداد للانطلاق بمفردهم ولكنهم أرادوا أن يأتي دعمنا ابدأ بالفكرة، وانطلق، واجمع التبرعات. كان النموذج جذابًا بشكل خاص للمؤسسين لأول مرة. عندما كنا مؤسسين مشاركين، استثمرنا 750 ألف دولار مقابل 35% وأعطينا معظم الأسهم للفريق المؤسس. لقد قمنا بهذا النموذج للعديد من الشركات بما في ذلك Rebag و Mundi التي أصبحت خاصة بها.

على مر السنين، أدركنا أن النموذج لم يكن قابلاً للتطوير مثل نموذج الاستثمار الاستثماري الخاص بنا، حيث كانت شركات الاستوديو تتطلب قدرًا كبيرًا من الوقت من شركاء FJ ورأس مال أكبر للمتابعة مما قدمناه لحجم صندوقنا. ونتيجة لذلك، أوقفنا البرنامج الرسمي وتحولنا إلى نموذج انتهازي. لم نعد نراجع 250 مرشحًا كل عام للحصول على تقريري EIRs. وبدلاً من ذلك، إما أن نقوم بتقييم المؤسسين الذين يأتون إلينا من خلال الحديث الشفهي عن برنامج الاستوديو، أو نقوم ببناء الشركات التي نرغب في بنائها. وهنا يأتي دور ميداس .

قبل أن أتعمق أكثر في ميداس، تجدر الإشارة إلى أننا نختبر نموذج حضانة خفيف اللمس للمؤسسين المتكررين. نحن نستثمر 250 ألف دولار بنسبة 10٪. ما زلنا نساعد في التفكير وجمع الأموال ويسعدنا توفير مساحات مكتبية وموارد لدينا، ولكن دون شغل مقعد في مجلس الإدارة والمشاركة التشغيلية – وهو ما لا يحتاجه المؤسسون المتكررون على أي حال. إنها طريقة جيدة للعمل بشكل وثيق مع المؤسسين الذين نحبهم والذين يقدرون خبرتنا في السوق.

ومن الجدير بالذكر أيضًا أننا نعمل في مجال العملات المشفرة منذ بدايتها . كنت أقوم بتعدين البيتكوين على وحدات معالجة الرسوميات الخاصة بي في أوائل عام 2010، وبدأت FJ الاستثمار في العملات المشفرة في عام 2017. لقد كنا من أوائل المستثمرين في Figment و Animoca ولدينا الآن حوالي 100 استثمار في العملات المشفرة . في الواقع، كما أوضحت في منشور الصيف الماضي، يتم استثمار حوالي 10% من FJ Labs في إستراتيجية تشفير سائلة طويلة الأمد فقط والتي تضم حاليًا حوالي 30 مركزًا . كما يمكنك أن تتوقع أن إستراتيجية التشفير لدينا كانت تعمل بشكل جيد إلى حد ما نظرًا لنهجنا المتناقض في الاستثمار: البيع في عام 2021 والاستثمار في عام 2023.

نظرًا لأنني كنت أقضي الكثير من وقتي في التركيز على استراتيجية التشفير الخاصة بشركة FJ Labs، فقد بدأت بالتفكير من خلال الشركات للتوسع في هذا المجال. على مر السنين، كان لدي 7 أفكار، 3 منها قمت بترميزها بالكامل. ومع ذلك، نظرًا لأن “صديقي” غاري جينسلر كان سيرفض الأفكار المذكورة، ولأننا في النهاية صندوق مقره الولايات المتحدة، فأنا لم أطلق أي صندوق على الإطلاق.

في فبراير 2021، كتبت تدوينة مرحبًا بكم في فقاعة كل شيء! حيث قلت إنه بسبب السياسة المالية والنقدية الفضفاضة بشكل مفرط، تم المبالغة في تقدير قيمة جميع فئات الأصول وربطها بالرقم 1 في الطريق إلى الأعلى. وبجميع فئات الأصول، كنت أقصد حقًا جميع فئات الأصول: السندات، والأسهم، والرموز غير القابلة للاستبدال، والعملات المشفرة الكبيرة، وشركات الاستحواذ ذات الأغراض الخاصة، والعقارات، والأفراد، وما إلى ذلك. واقترحت على الناس بيع كل ما لم يكن مثبتًا على الأرض. لقد استمعنا إلى نصيحتنا الخاصة وقمنا بأكبر عدد ممكن من النصائح الثانوية في أكبر عدد ممكن من الشركات. ونظراً لأننا نلعب في الأسواق الخاصة، فقد بعنا جزءاً صغيراً فقط مما كنا نود أن نبيعه، ولكننا على الرغم من ذلك كان أدائنا أفضل من معظم الناس.

عندما بدأت أسعار الفائدة في الارتفاع في نوفمبر 2021، أصبح من الواضح أن العملات المشفرة، والتي كانت أصل المضاربة النهائي، ستدخل سوقًا هابطة. لقد بدأت بالتفكير في الأفكار التي قد تكون منطقية في العملات المشفرة والتي قد تنجح في كل من السوق الهابطة والصاعدة. في النهاية، هناك تطبيق واحد للعملات المشفرة يحتوي على حالات استخدام يمكن إثباتها: العملات المستقرة. يتم استخدامها كوسيلة للتبادل، كمخزن للقيمة، وكأصل تجاري. حتى في الجزء السفلي من السوق الهابطة، كان هناك أكثر من 130 مليار دولار من العملات المستقرة معظمها من خلال Tether (USDT) وCircle (USDC). صديقي العزيز مارك لوري ، الرئيس التنفيذي لشركة Shipyard Software ، التي نستثمر فيها، يشرح ذلك بشكل أفضل في مقالته الأخيرة في مجلة Forbes .

كانت الفكرة التي طرأت على ذهني هي أنه في بيئة ذات معدل فائدة غير الصفر، يجب أن تكون العملات المستقرة ذات عائد. السبب وراء كون Tether وCircle من أكثر الشركات ربحية في العالم هو أنك تمنحهم الدولارات، وهم يشترون سندات الخزانة التي تدر عليهم حاليًا 5.25٪ بينما لا تكسب شيئًا على USDC أو USDT الخاص بك. شعرت أنه يجب أن تكون هناك عملة مستقرة آمنة مدعومة بالكامل بأذون الخزانة الأمريكية والتي تعطي العائد لأصحابها الأساسيين. بعد كل شيء، فإن التمييز بين حساب التوفير والحساب الجاري في البنك هو مجرد إدخال في دفتر الأستاذ بحيث يمكن للبنك زيادة أرباحه من خلال إعطائك عائدًا أقل على الأموال الموجودة في حسابك الجاري. لا ينبغي أن يوجد مثل هذا التمييز في عالم Web3. لا يوجد سبب يمنعك من التسوية مباشرة في أداة ذات عائد.

والآن وصلنا إلى نقطة مرتفعة مؤخراً في أسعار الفائدة، الأمر الذي يجعل هذه الفكرة ذات قيمة خاصة. ليس لدي أي فكرة عما سيكون عليه سعر الفائدة النهائي على أموال الاحتياطي الفيدرالي. وقد يكون أقل من ذلك بنسبة 3% على سبيل المثال. كل ما أعرفه هو أن المعدل طويل الأجل ليس 0٪ وأن العملات المستقرة يجب أن تكون ذات عائد.

والسؤال الذي بقي هو ما إذا كان من الممكن القيام بذلك بطريقة متوافقة مع القواعد التنظيمية لأننا نعتقد أن مستقبل CeFi وDeFi منظم. أدخل دينيس دينكلماير . كان لديه خبرة مصرفية تقليدية في أمثال بنك جولدمان. لقد عملنا معًا لبضع سنوات على شراء SPAC بقيمة 200 مليون دولار من سندات الخزانة في هذه العملية واجتياز التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. لقد ناقشنا العمل معًا في صيف 2022 وأخبرته أنه إذا وجد طريقة قانونية لتسليط الضوء على هذا الأمر، فسوف نقوم بذلك. ويُحسب له أنه بعد مئات الساعات من التحدث مع عشرات المحامين في ولايات قضائية أكثر مما أستطيع حصرها، وجد حلاً. ولد ميداس. أصبح دينيس مديرًا تنفيذيًا لها، وانضممت إليه كرئيس تنفيذي، وهو الأمر المعتاد في شركات استوديوهات FJ Labs.

أطلقت Midas للتو mTBILL ، وهو رمز مميز لـ ERC-20 يتتبع أذون الخزانة الأمريكية القصيرة والمؤرخة، ويمر عبر العائد لحامليها. mTBILL متوافق مع لوائح MiCA وMiFID ونشرة الإصدار الأوروبية ولا توجد به قيود السيولة التي يواجهها منافسو Reg-S. يمكنك استرداد أو تحويل فاتورة mTBILL الخاصة بك إلى أفراد غير أمريكيين وغير خاضعين للعقوبات دون قيود. يمكن أيضًا استخدام الإطار الذي لدينا لترميز الأدوات المالية الأخرى في العالم الحقيقي، وهو ما قد نفعله جيدًا في المستقبل.

لقد قمنا بتعيين فريق رائع وجمعنا للتو مبلغ 8.75 مليون دولار من مستثمري العملات المشفرة بما في ذلك BlockTower وFramework و6 ^th Man Ventures وFJ Labs وAxelar Foundation وPeer VC وHV Capital وTheia وCathay Innovation x Ledger وCoinbase. المشاريع، وGSR. إنهم يجلبون الخبرة والاتصالات والمصداقية التي نحتاجها لتجميع TVL والتكامل مع جميع بروتوكولات CeFi وDeFi ذات الصلة. أقوم بتضمين نسخة من إعلان جمع التبرعات أدناه.

ميداس تجمع 8.75 مليون دولار أمريكي في جولة تمويلية بقيادة Framework Ventures وBlockTower وHV Capital

يمثل اليوم فصلًا جديدًا في التمويل اللامركزي (DeFi) حيث أعلن Midas عن جولة تمويل بقيمة 8.75 مليون دولار، بقيادة الشركات ذات الرؤية المستقبلية Framework Ventures و BlockTower و HV Capital . نتشرف أيضًا بالالتزامات المقدمة من Cathay Ledger، و6th Man Ventures، وHack VC، وGSR، وLattice Capital، وPhaedrus، وTheia Blockchain، وPareto، وAxelar Foundation، وPeer VC، وFJ Labs، وCoinbase Ventures، التي تعزز التزاماتها مهمتنا المتمثلة في سد عوالم التمويل التقليدي واللامركزي.

بعد أكثر من عامين من البحث المكثف، يسعدنا أن نكشف النقاب عن mTBILL. يوفر رمز ERC-20 هذا، الذي يتتبع سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل عبر صندوق BlackRock للخزانة فائق السيولة، طريقة مبتكرة لمستثمري العملات المستقرة لكسب العائد على السلسلة، والدمج بسلاسة بين عوالم التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي.

تمثل العملات المستقرة أكثر من مجرد مرساة في البحار المتقلبة للعملات المشفرة؛ إنها شريان الحياة للمعاملات الفعالة عبر الحدود. وبينما تتصارع الأنظمة المالية التقليدية مع طبقات من الوسطاء وأوقات المعالجة الطويلة، ظهرت العملات المستقرة كبديل سريع وفعال من حيث التكلفة للتحويلات العالمية.

ومع ذلك، شهدت السنوات القليلة الماضية تحولا جذريا في العرض، تزامنا مع ارتفاع أسعار الفائدة. يؤكد محور رأس المال على الأوراق المالية التقليدية على الحاجة إلى حل DeFi يمكنه تقديم عوائد تنافسية. تم تصميم mTBILL بدقة لمواجهة هذا التحدي، وتوزيع العائد على السلسلة مع تمكين المشاركة المجانية في النظام البيئي DeFi.

في عالم التمويل سريع التطور، تقف ميداس في طليعة الابتكار. مع تقديم mTBILL، نحن لا نشارك فقط في السوق؛ نحن نهدف إلى إعادة تعريفه. يمثل رمزنا المميز خطوة جريئة إلى الأمام، حيث يدمج موثوقية الأدوات المالية التقليدية مع كفاءة DeFi وإمكانية الوصول إليها.

تقدم mTBILL طريقة مستدامة وعادلة ومتوافقة تمامًا للمستثمرين للاستفادة من إمكانات العائد لأذون الخزانة الأمريكية، والاستفادة من أفضل ما في العالمين لتأمين مستقبل يكون فيه التمكين المالي في متناول الجميع.

استمع إلى أولئك الذين يؤمنون برؤيتنا

وبينما نرسم هذا المسار الطموح، فإن دعم ورؤية مستثمرينا يعززان إمكانات ميداس لإحداث تأثير دائم. من كبار أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية إلى المتخصصين الماليين المتمرسين، فإن الإجماع واضح: إن نهج ميداس لسد الفجوة بين التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي من خلال mTBILL ليس مبتكرًا فحسب، بل ضروري للمرحلة التالية من التطور المالي.

من يستطيع الاستثمار؟

تم تصميم mTBILL بدقة لجمهور عالمي، مع الالتزام بالمعايير التنظيمية الألمانية لضمان إمكانية الوصول على نطاق واسع مع إعطاء الأولوية للأمان والامتثال. يفتح هذا النهج الفرص للمستثمرين خارج الولايات المتحدة للتعامل مع أصول رقمية مستقرة تدر عائدًا، مدعومة بواحدة من أكثر الأدوات المالية المتاحة أمانًا.

هل أنت مهتم بالاستثمار أو تعلم المزيد؟

نحن ندعوك لاستكشاف إمكانات mTBILL واكتشاف كيف يمهد Midas الطريق لعصر جديد من الابتكار المالي. سواء كنت مستثمرًا يبحث عن عائد معزز أو من عشاق blockchain المهتمين بمستقبل DeFi، فإن Midas يوفر بوابة إلى الحدود التالية في رأس المال المستقر.

لمزيد من المعلومات حول Midas ورمز mTBILL، انتقل إلى https://midas.app/ ، أو اتصل بنا عبر [email protected] . للحصول على تعمق تقني، قم بزيارة الوثائق الخاصة بنا على https://midas-docs.gitbook.io/midas-docs .

الاجتماعيات:

• تويتر ميداس: https://twitter.com/MidasRWA
• لينكدإن الخاص بميداس: https://www.linkedin.com/company/midasrwa/
• لينكد إن لدينيس دينكلماير: https://www.linkedin.com/in/dennisdinkelmeyer/